Дано:

• Клиент: Ирина (имя изменено)
• Дата составления портфеля: 25.05.2020
• Сумма: 5 000 000р
• Пополнения: 50 тыс.р в месяц
• Срок: 10 лет

✌ Цель: пассивный доход 200 000р в месяц (с учетом инфляции)
⚡ Плановая доходность: 20% на рубли, 12% на $$
⠀
Поскольку сумма позволяла, я сразу предложила Ирине бОльшую часть портфеля перевести к иностранному брокеру. И она согласилась. Это дало Ирине преимущества:
✅ доступ к огромному количеству инструментов, недоступных через брокеров РФ
✅ страховка вложенных денег на сумму до 0,5 млн.$ (чего в нашей стране опять же нет).
⠀
Дальше я предложила распределить активы так:
✔ 70% денег переводить в доллары. На них я составила портфель полностью из ETF. Благодаря тому разнообразию ETF, которое есть на зарубежном рынке, Ирина получила максимально сбалансированный и диверсифицированный портфель. Мы вложились в бумаги как развитых, так и развивающихся стран, как в дивидендные акции, так и в растущие. Захватили и бурно развивающиеся отрасли экономики, которые сулят быстрый рост, и стабильные, которые пригодятся в кризис. ⚠️ А за 10 лет как минимум один масштабный кризис в экономике случится.
✔ 30% оставить в рублях. Поскольку на рубли нам нужна сравнительно высокая доходность, рублевый портфель состоит на 70% из акций. 30% я оставила на облигации.
⠀
Таким образом, у нас получилось "2 портфеля в одном" - валютный и рублевый.
⠀
Какой результат Ирина получила за год инвестирования - смотрите на фото! ☝ (фото можно листать)

❓Можно ли с помощью инвестиций купить недвижимость? - Вполне! Каждый 5й клиент на индивидуальный портфель приходит ко мне именно с этим запросом. Расскажу про один из таких портфелей и покажу его результаты.
⬇⬇⬇
ДАНО

• Клиент: Любовь (имя изменено)
• Дата составления портфеля: 17.06.2020
• Начальный капитал: 200 000р
• Пополнения: 22 000р в месяц
• Срок: 10 лет

✌ Цель: покупка дома
⚡ Плановая доходность: 19% + доходность от ИИС
⠀
Прежде чем обратиться ко мне, Любовь уже прошла обучение инвестициям и даже составила "неплохой для новичка" (по ее словам) портфель. Но инвестируя самостоятельно, Любовь не чувствовала себя уверенно. Был страх потерять деньги, постоянное ощущение нестабильности своих инвестиций. ????
⠀
Понимая всю важность цели, я предложила Любови такое распределение активов:
◻ 80% в долларах, 20% в рублях
◻ 80% в ETF, 20% - в качественных российских акциях.
✔️Я провела тщательный анализ акций, отобрала компании, которые платят дивиденды, при этом имеют и потенциал роста.
⠀
Таким образом:
✅клиентка обезопасит себя от обесценивания рубля - ведь цель долгосрочная
✅портфель будет расти вместе с рынком (через ETF), а отдельно отобранные акции дадут приток наличных денег (через дивиденды) + дополнительную доходность (за счет роста котировок акций).
⠀
➕Любовь будет вести портфель на ИИС, внося туда пополнения. Таким образом, она получит дополнительную доходность за счет налоговых вычетов и их реинвестирования.
⠀
⚠️ За почти год портфель Любови показал блестящие результаты: доходность 36,01%!
Это без учета пополнений и вычетов с ИИС. На графике (см фото ☝☝) видно, что портфель растет плавно и уверенно. А вместе с ним Любовь так же уверенно движется к своей цели!
⠀
❗Очень важно, что благодаря подробной презентации Любовь четко понимает - почему и зачем та или иная бумага у нее в портфеле. И как это связано с целью инвестирования - купить дом.